El informe de la Superintendencia de Banco refleja que de los recursos en el quebrado Banco Peravia de Ahorros y Créditos hay un faltante de 1,395.8 millones de pesos.A la fecha de la disolución del banco, 21 de noviembre 2014, los activos reales ascendieron a RD$358.4 millones, en tanto que 1,754.2 millones fueron los pasivos.
La auditoría realizada por la Superintendencia registra que más del 80 por ciento de las operaciones del quebrado banco eran simuladas y que realizaron fraudes que van desde una falsificación de firmas para el cobro de cheques emitidos a favor de suplidores hasta el otorgamiento de créditos de manera irregular mediante suplantación de identidad y connivencia con los supuestos beneficiarios.
Asimismo, realizaron sustracción de fondos mediante créditos instrumentados de manera ficticia, utilizando los datos de clientes existentes, sustracción de fondos mediante créditos otorgados a terceros e instrumentación de crédito fraudulentos para pago a suplidores y acreedores.
Dice, además, que las operaciones simuladas incluían entradas en efectivo realizadas con los certificados de los clientes para el pago de deudas de los directivos.
De acuerdo a la orden de arresto y captura internacional emitida por el juez Román Berroa Hiciano, contra José Luis Santoro, Gabriel Jiménez Aray y Daniel Morales Santoro, se estableció que por los ilícitos penales cometidos en la entidad financiera serán imputados, además, Luis Manuel Peña, Nelson Serret, Carlos Alberto Serret, Jorge Serret, Nelson Cabral Veras, Yessenia Serret y Jocelyn Leal. También a Génova Isabel Torres, contadora pública, y Moisés Barinas Villalona, notario público.
Fraudes eran desde el 2005
La instrumentación de préstamos fraudulentos se fue realizando desde el año 2005 por parte de los directivos de ese entonces y continuó a partir del 2012 con la venta y traspaso a los nuevos accionistas.
Se determinaron 1,292 créditos fraudulentos que representan un monto de
1,491.71 millones de pesos, equivalente al 75.3% del total de la cartera de crédito y a la fecha de la disolución del banco ascendía a 1,881.03 millones.
Peravia fue sometido a varios planes de fortalecimiento por parte de la Superintendencia de Bancos con el objetivo de corregir sus múltiples debilidades detectadas durante las inspecciones in situ y extra situ, siendo el último aprobado mediante la circular ADM/0166/2014 el 15 de abril del 2014.
7,251 son los clientes del Banco Peravia
El Banco Peravia tuvo un total de 7,251 depositantes de los cuales captaron RD$1,638.65 millones. Mil 597.30 millones de pesos de esos corresponden al saldo de capital de los depósitos y 41.35 son de los intereses acumulados hasta el 19 de noviembre del 2014. A través del informe se verificó que el 78.31 por ciento corresponde a depósitos de personas físicas y el 21.69 corresponde a recursos captados de personas jurídicas.
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